Carteira administrada: o que é? Como funciona?

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O mercado financeiro sempre foi muito comentado por especialistas e pessoas que possuem afinidade com os termos técnicos que envolvem a área de finanças.  Por isso, nós entendemos que é necessário conhecer e dominar todos os assuntos relacionados a esse tema para fazer bons investimentos.

Então, você se pergunta: como posso começar a investir no mercado financeiro? A resposta para essa questão é muito simples! Trata-se de uma área que exige muito conhecimento, mas atualmente há métodos simples e eficazes que te ajudam a gerir o seu dinheiro. 

A carteira administrada, por exemplo, é uma forma prática de fazer com que você tenha retornos financeiros satisfatórios. Nós te contamos como isso funciona: por meio de uma gestão profissional que alinha sua carteira às suas necessidades. 

Continue lendo este artigo e descubra como a carteira administrada pode contribuir para que você aplique o seu dinheiro de uma forma mais assertiva.

O que é uma carteira administrada?

Para começarmos, precisamos esclarecer esse termo. A carteira administrada é um tipo de serviço oferecido por profissionais que possuem um profundo conhecimento do mercado financeiro.

São gestores capacitados para atuar na área administrando capitais segundo as necessidades dos investidores. Essa atividade é regulamentada e possui normas estabelecidas em um contrato.

Esse serviço é executado para clientes que podem optar por um atendimento personalizado ou por fundos de investimento, nos quais os investidores aplicam recursos em ativos através da compra de cotas.

Como funciona a gestão de uma carteira administrada?

A carteira administrada funciona de uma forma muito simples. Para trabalhar com os serviços personalizados, os gestores estudam o perfil do investidor a fim de fazer com que a empresa apresente opções de investimento que correspondam às expectativas de rentabilização do cliente. Isso significa que:

Os administradores de portfólio sempre procuram encontrar as melhores possibilidades de investimentos para os seus clientes.

Contudo, o serviço personalizado não é tão comum e, geralmente, demanda mais capital de remuneração para os gestores. Ainda assim, há uma outra alternativa.

Os administradores estruturam um método que é muito eficiente para  quem deseja investir por um preço mais acessível: a criação de fundos de investimento.

Os fundos de investimento funcionam de um modo diferente, mas são tão simples quanto o anterior. Nessa modalidade, as aplicações são feitas para que o investidor usufrua dos retornos financeiros obtidos a partir dos ativos em que investiu. Essa forma de investir ainda permite que o potencial de rentabilização do portfólio seja amplificado sem causar conflitos entre os investidores.

Além disso, a remuneração do administrador é feita através da taxa de administração, e não é necessário pagar por uma corretagem ou comissão.

Nesse modelo, o gestor também procura as alternativas que lhe parecem mais oportunas. Os resultados sempre são entregues para os investidores que possuem cotas compradas no fundo.

Uma outra função do administrador é rebalancear o portfólio, se for necessário. Por vezes, há uma necessidade de reajustar o capital para adequá-lo a novas estratégias e movimentos de mercado. Isso é feito com o objetivo de conseguir as melhores possibilidades de rentabilização para os investidores.

Quais são as vantagens que a carteira administrada te oferece?

Se você está pensando em investir na carteira administrada, saiba que há muitas vantagens nesse serviço. Podemos começar pela facilidade que você terá ao contratar um gestor profissional para administrar os seus investimentos. Isso fará com que você não tenha de decidir sobre a aplicação individual de cada ativo.

A gestão profissional te assegura e diminui possíveis perdas financeiras ocasionadas pela falta de conhecimento do mercado financeiro ou experiência em investimento.

Uma carteira administrada também te permite investir em categorias de ativos diferentes por um custo inferior ao que se cobraria se você investisse de forma individual.

Desse modo, você adquire uma carteira com ativos variados. O processo de diversificação é interessante porque o gestor consegue reduzir o risco de perdas significativas, ajudando a impulsionar a rentabilização dos ativos em que você investiu.

Existem desvantagens nesse modo de investir?

Antes de tomar qualquer decisão, você precisa conhecer as vantagens e desvantagens desse serviço. Nós apresentamos muitas vantagens que a carteira administrada pode oferecer. Agora, falaremos um pouco sobre as desvantagens da carteira administrada.

A primeira desvantagem é o fato de haver menos possibilidades para você administrar, individualmente, cada ativo. Ou seja:

Se você gosta de gerir os seus investimentos de forma particular, talvez não se adapte à carteira administrada. Esse serviço funciona por meio de uma estratégia que delega papéis diferentes para cada título, derivativo ou ativo na carteira.

Por esse motivo, não é indicado modificar os investimentos segundo as necessidades de cada investidor. Um movimento como esse prejudicaria a estratégia da carteira e, possivelmente, resultaria em perdas financeiras para os clientes.

É interessante mencionar que o custo de uma carteira administrada pode ser uma desvantagem. Como dito anteriormente, há uma taxa de administração que deve ser paga ao gestor do fundo e esse valor, por conseguinte, pode influenciar na rentabilização do fundo de investimento.

Portanto, é fundamental que você se atente às estratégias aplicadas no fundo e os resultados que obtém com ele.

Ter uma carteira administrada vale a pena?

Bom, agora que você conheceu as principais características de uma carteira administrada, fica muito mais simples escolher ou não o serviço. 

O segredo para decidir corretamente é entender os seus objetivos financeiros, as suas metas pessoais, esobretudo, o seu perfil de investidor.

A carteira administrada apresenta muitas possibilidades para quem deseja investir em fundos de investimento. Faça uma análise das opções que são mais interessantes para você. 

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