Como e por que consolidar investimentos?
Você já se questionou sobre a importância de consolidar os seus investimentos? Se você investe ou já investiu em ativos, certamente sabe que a consolidação é indispensável para que consiga acompanhar o progresso dos seus investimentos. Porém, se você não está familiarizado com esse termo, continue conosco! Escrevemos um artigo que esclarecerá todas as suas dúvidas acerca desse tema.
O que significa consolidar?
É interessante começarmos pelo significado da palavra consolidar. O verbo consolidar significa fazer com que algo fique mais forte ou sólido; tornar resistente, firme ou estável. Também significa agregar, unir ou fundir. Essas definições são importantíssimas para os investimentos porque através delas você consegue perceber como eles estão posicionados.
Por esse motivo, pode-se dizer que unir os seus investimentos é o caminho a ser seguido se você deseja ter uma perspectiva mais completa para decidir o que fará em relação aos seus ativos. Assim, você garante uma carteira mais firme e segura.
Como consolidar os seus investimentos?
A primeira dica que temos para lhe dar é sobre organização. Você precisa de organizar todas as informações dos seus investimentos em apenas um lugar. Para isso, muitos investidores recorrem às planilhas tradicionais. Contudo, esse método de organização costuma mostrar resultados ineficientes.
Continue lendo e você já entenderá por que os aplicativos tradicionais apresentam uma performance improdutiva a longo prazo.
Apurar dados importantes para os investimentos
Organizar um planejamento em uma planilha tradicional requer, necessariamente, uma dedicação integral para executar a tarefa de forma eficaz.
Isso não seria diferente com a consolidação de investimentos, visto que você precisaria de adicionar informações a fim de alimentar a planilha com dados relevantes para acompanhar o movimento das suas aplicações.
A cotação atual dos ativos, as novas compras ou vendas, os valores das transações, custos e liquidez, além de outras informações que compõem a planilha são aspectos imprescindíveis para se fazer um acompanhamento eficiente dos seus investimentos.
Por esse motivo, as planilhas mostram-se improdutivas a longo prazo. Há muitas especificações que devem ser identificadas e descritas com o intuito de manter o arquivo atualizado, o que se transforma em uma dificuldade no dia a dia.
A atualização de uma planilha demanda disponibilidade
Atualizar uma planilha requer muito tempo e dedicação. As alterações devem ser feitas diariamente porque o mercado financeiro está em constante mudança. Por isso, é importante agregar informações a respeito dos investimentos de modo constante.
Quando essa alteração não é realizada, o seu material, por conseguinte, torna-se obsoleto. A título de exemplo, podemos mencionar algumas situações que são recorrentes, como a de ativos que rentabilizam pouco ou até mesmo do próprio desempenho dos investimentos.
Dessa forma, pode-se entender que uma planilha desatualizada compromete a compreensão de quem precisa de índices novos e sólidos no que diz respeito à atualização dos ativos.
O que fazer para consolidar os investimentos de um modo prático e assertivo?
Existem ferramentas que facilitam o processo de consolidação dos investimentos, propiciando uma perspectiva panorâmica de como está o progresso da carteira.
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