O que é um family office?

Se você acompanha o mercado financeiro, certamente já ouviu falar em family office, não é?

O family office é um tipo de serviço direcionado para a gestão de patrimônios e investimentos de famílias que possuem um grande poder aquisitivo.

De um modo mais simples, podemos observá-lo como uma assessoria que cuida de tudo o que é mais importante no patrimônio de uma família.

Acompanhe o artigo para entender como o family office funciona e de que forma essa modalidade de gestão pode ser dividida.

Boa leitura! 🤘

Para começar, o que são os family offices?

Classificamos como family office a instituição, ou empresa, que administra e gerencia os negócios de uma família. De forma geral, essa modalidade de gestão está pensada para famílias que possuem grandes patrimônios financeiros.

Os escritórios de family office são compostos por especialistas na administração de recursos e no gerenciamento da fortuna de uma família ou organização familiar. A principal diferença desse tipo de administração patrimonial é o fato de os escritórios cuidarem de outros aspectos que se relacionam com as finanças dos seus clientes, tais como:

• Gestão tributária e fiscal;
• Inventário;
• Sucessão empresarial;
• Educação financeira;
• Transmissão de patrimônio;
• Recursos financeiros destinados a instituições de caridade;
• Entre outros.

Como o family office funciona?

Na prática, um family office deve fornecer alguns serviços para a família com a qual trabalha. Como exemplo, podemos destacar os seguintes:

• Trabalho de conformidade tributária;
• Administração de documentos e serviços de manutenção de registros;
• Serviços bancários privados e fiduciários;
• Gestão de gastos;
• Pagamento de contas;
• Serviços de contabilidade;
• Educação financeira para membros da família;
• Serviços de apoio à família e governança familiar aos seus clientes.

Para desenvolver essas atividades, o family office conta com consultores que cuidam do patrimônio líquido da família, podendo auxiliar, também, no gerenciamento do seu grupo empresarial. Esse tipo de consultoria possui a finalidade de colaborar com o crescimento patrimonial do cliente — apresentando-lhe análises de cenários econômicos e avaliações de riscos ou oportunidades para investimentos.

De que forma o patrominônio é dividido?

O patrimônio da família pode ser dividido de duas formas:

• Ativos líquidos: todo o fluxo de caixa — isto é, o capital que circula nas contas bancárias, assim como investimentos, cotas de fundos, entre outros.
• Ativos ilíquidos: imóveis, propriedades, obras de artes etc.

Como curiosidade, é interessante mencionar que o family office exige uma quantia patrimonial mínima para executar os seus serviços. Como falamos há pouco, essa categoria de gestão está pensada para famílias que possuem um alto poder aquisitivo. No Brasil, o valor mínimo exigido é de aproximadamente R$100 milhões.

Quais são os tipos de family office?

Existem dois tipos de family office: o single-family office e o multi-family office.

Single-family office

O single-family office é direcionado a somente uma família — sendo uma estrutura elaborada por ela própria. A principal finalidade desse modelo é oferecer um serviço exclusivo e capaz de atender às particularidades e demandas mais específicas da família.

É comum que esses serviços sejam mais caros, visto que a estrutura é desenvolvida pelos seus membros.

Multi-family office

O multi-family office, por outro lado, oferece serviços para diversas famílias — ou seja, é uma empresa privada que realiza todas essas atividades.

Dentro do multi-family office existe uma divisão: o grupo de investimento e o grupo de monitoramento.

Os family offices que investem são responsáveis por elaborar, juntamente com a família, a estratégia de investimento, auxiliando-a, também, na execução do plano estratégico.

No entanto, quando o multi-family office não é responsável por executar o plano estratégico, este, por sua vez, encaminha a estratégia para instituições financeiras, gestores de fundos ou gestores de ativos — os quais ficam encarregados de prosseguir com as operações.

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