KYC – Know Your Client

KYC é a sigla para Know Your Client, ou “Conheça o Seu Cliente”, em tradução livre. É um protocolo usado por instituições do mercado financeiro para, como o nome sugere, conhecer melhor os clientes e o consumidor em geral. É feita uma coleta de dados para entender melhor quem é aquele cliente e se as movimentações realizadas por ele condizem com seu patrimônio declarado, capacidade financeira, etc. Por exemplo, não seria incomum que um empresário de 60 anos abrisse uma conta e investisse R$ 5 milhões, mas seria atípico um estagiário de 18 anos fazer o mesmo. Com certeza isso chamaria a atenção da instituição financeira e o cliente precisaria enviar mais detalhes sobre a origem dos recursos. A ideia desse tipo de procedimento é evitar fraudes e lavagem de dinheiro.